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Conheça 6 aplicações da inteligência artificial no setor financeiro

Alan Faleiro

Faça o exercício pessoal de relembrar como era sua relação com os bancos a apenas uma década atrás? Posso apostar que muita coisa mudou nos últimos 10 anos, não é mesmo?

O mercado financeiro está em uma evolução acelerada e muito disso se deve ao uso da chamada inteligência artificial, com sistemas ou máquinas funcionando de modo que lembra o pensamento humano.

É possível afirmar que essa tecnologia tem sido responsável por uma verdadeira revolução no setor financeiro com benefícios tanto para as empresas quanto para os usuários.

Este post aprofunda no assunto e apresenta 6 aplicações da inteligência artificial no setor financeiro. Procure observar quais delas já estão presentes na sua instituição financeira e quais ainda podem ser incorporadas ou aprimoradas. Vamos juntos descobrir?

1 - Automação dos processos internos

Tarefas como a criação de relatórios financeiros e demonstrativos contábeis ficaram mais fáceis com o auxílio de soluções que fazem uso de inteligência artificial e ajudam na economia de tempo, energia e dinheiro.

Uma ferramenta adequada à sua necessidade permite cruzar grandes quantidades de dados e estruturar documentos de uma forma muito mais fácil do que quando a tarefa é realizada exclusivamente por um humano. 

2 - Atendimento virtual aos clientes 

Essa aplicação da inteligência artificial quase todo mundo que é usuário de um banco através de plataformas digitais já conhece e até faz uso. 

Os sistemas de autoatendimento e chatbots contam com o uso da inteligência artificial para automatizar e agilizar os atendimentos, uma vez que esse tipo de tecnologia pode ser treinada para entender os hábitos do usuário e o ajudar na busca de soluções para uma série de problemas.

3 - Segmentação de clientes

A inteligência artificial também pode auxiliar negócios do setor financeiro por meio da segmentação de clientes para recomendação de produtos e serviços, gerando uma comunicação mais assertiva com o cliente e ampliando possibilidades de negócio.

A ideia básica é entender os comportamentos e interesses dos clientes para gerar sugestões que sejam realmente úteis. É o que ocorre, por exemplo, nas plataformas de investimento, onde a tecnologia ajuda a traçar perfis e estabelecer uma comunicação que faça sentido para cada um desses públicos.

4 - Prevenção de churn

Dentro da ideia de analisar o comportamento dos usuários, outra aplicação interessante da inteligência artificial no setor financeiro é na prevenção de churn. A identificação de clientes com maior risco de deixar de se relacionar com sua empresa traz a possibilidade de você intervir para resgatá-los. 

Essa tendência pode ser percebida, por exemplo, a partir da identificação de uma mudança no modo como o usuário interage com seu serviço, de uma alteração no seu padrão de vida ou pela demonstração de interesse por um concorrente.

5 - Análise de risco e compliance

Foi-se o tempo em que análises de risco e compliance eram realizadas de forma manual e com base em informações isoladas fornecidas pelo próprio cliente. Hoje, a inteligência artificial já permite a análise de uma série de informações de modo instantâneo em diferentes bancos de dados de interesse das empresas.

Assim, é possível, por exemplo, ter uma visão mais clara e imediata sobre o risco de inadimplência de um cliente e estabelecer limites de crédito mais adequados para o seu perfil.

6 - Detecção de fraudes

A inteligência artificial também surge como uma aliada do setor financeiro no trabalho de prevenção às fraudes, permitindo a criação de sistemas capazes de analisar uma grande quantidade de dados em questão de segundos para encontrar padrões e determinar, por exemplo, se uma face ou um documento são verdadeiros.

Algoritmos baseados em inteligência artificial também podem aprender sobre perfis de risco e bloquear transações consideradas suspeitas, gerando mais segurança tanto para as empresas quanto para seus usuários. 

Como podemos ajudar seu negócio

A Caf utiliza inteligência artificial em todas suas soluções voltadas à prevenção de fraudes de identidade.

No onboarding, por exemplo, temos a inteligência artificial presente em diferentes momentos do processo, como na prova de vida, que garante que o usuário na selfie é uma pessoa real, e na verificação facial, que realiza um "match" entre as selfies e os documentos.

As principais técnicas de inteligência artificial em pesquisa atualmente são usadas pela Caf com o objetivo de melhorar a experiência do usuário com nosso processo de onboarding. 

Durante a captura de um documento, por exemplo, são realizadas verificações na qualidade da imagem (contraste, brilho, resolução e outros) e a tipificação automática (RG, CNH, Passaporte, RNE, CTPS, CRLV, por exemplo), conforme os parâmetros definidos pelo cliente. 

Além disso, uma inteligência artificial específica criada pela própria Caf é capaz de reconhecer os textos de documentos e extraí-los via OCR em seus respectivos campos. 

Ainda no processo de onboarding, temos outras tarefas realizadas via inteligência artificial, com destaque para a remoção do fundo das imagens de documentos e a realização da sua rotação para uma orientação adequada, buscando uma melhor visualização dentro da plataforma. 

Após a realização do onboarding digital, o documento enviado pelo usuário passa por outros processos, como a documentoscopia, onde a inteligência artificial também é amplamente adotada para verificar sua veracidade.

Na prática, a nossa inteligência artificial compara o padrão do documento recebido com o de outros documentos da mesma UF e ano de emissão para identificar inconsistências em pontos de atenção previamente validados. 

A partir disso, somado com a atuação da nossa equipe de analistas, conseguimos prevenir fraudes de identidade de forma rápida e escalável.

Para finalizar, você sabia que pode solicitar uma demonstração gratuita da nossa tecnologia? Basta clicar neste link, preencher o formulário e aguardar o contato de um dos nossos especialistas.

Banner clicável com o texto “Saiba como evitar fraudes na sua empresa”, seguido de “Fale agora com um especialista em Combate à Fraude” e “Falar com especialista”. Nele, há um homem de meia idade com barba e óculos fazendo a análise de documentos.

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