Na era digital, as oportunidades de negócios se multiplicaram, mas foram acompanhadas pela ação dos fraudadores, que logo se adaptaram ao novo cenário.
Neste post, utilizaremos os dados das transações intermediadas pela Caf no 1º trimestre de 2023 para revelar quais são os lugares onde ocorrem mais fraudes no Brasil. Analisaremos os estados com maior volume de fraudes e a taxa de ocorrência em relação ao número de transações.
Conhecer os estados que representam maior risco pode auxiliar seu negócio a desenvolver estratégias mais eficazes de proteção. Continue conosco nessa leitura e saiba mais!
Conhecendo os estados com maior volume de fraudes
Nesta primeira análise, vamos fazer uso da abordagem por volume de fraudes para analisar a quantidade total de casos de fraudes identificados no Brasil e sua distribuição entre as 27 unidades federativas do país.
A abordagem baseada no volume de fraudes revela uma relação significativa entre a concentração populacional e o dinamismo econômico da região sudeste do Brasil e a incidência de fraudes. De fato, São Paulo, Rio de Janeiro e Minas Gerais, os três estados mais populosos e economicamente robustos dessa região, também se destacam como os líderes em casos de fraude em todo o país, com percentuais de 27%, 15% e 8%, respectivamente.
Prosseguindo, deparamo-nos com o Pará (6%) e a Bahia (5%) ocupando as posições subsequentes. É relevante salientar que, embora o Pará não figure entre os estados mais populosos do país, sua taxa de fraudes expressiva o destaca nessa lista. Já o Distrito Federal, em 6º lugar, contribui com 4% do volume total de fraudes registradas em território nacional. É digno de nota que o Distrito Federal ostenta a maior renda per capita do país, fator que pode suscitar o interesse dos fraudadores em busca de retornos financeiros mais substanciais.
No mapa abaixo, você confere a distribuição das fraudes identificadas no país entre todos os estados:
Agora, veja quais são os estados com as maiores fraud rates
Para ampliar sua visão sobre os estados mais visados pelos fraudadores, também trazemos as fraud rates (taxas de fraude), que nada mais são do que a proporção das transações consideradas fraudulentas em cada local.
Na análise considerando essa abordagem, o que se revela é um cenário diferente, com o estado do Pará liderando o ranking de incidência de fraudes, com uma taxa de 3,64% do total de transações, mais que o dobro da média nacional de 1,72%. Em seguida, estão Rio Grande do Norte (2,89%), Rio de Janeiro (2,25%), Alagoas (2,12%) e Amazonas (2,10%).
Veja também: Pará, o campeão da fraude online
A diferença nas taxas de fraudes entre estados pode ser atribuída à presença de quadrilhas especializadas que optam por atuar de forma localizada. Essa escolha pode ser motivada tanto pela proximidade territorial quanto pela identificação de vulnerabilidades específicas nos sistemas de segurança desses estados e/ou por crerem que neles não serão detectados.
Neste novo mapa abaixo, você confere a realidade de cada um dos estados do país com base no indicador de fraud rate:
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